سقف جدید تراکنش بانکی در سال ۱۴۰۴
بر اساس مصوبه جدید بانک مرکزی، بانک‌ها موظفند برای مشتریان خود سقف تراکنش بانکی تعیین کنند که این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود. این اقدام با هدف افزایش امنیت مالی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی انجام می‌شود.
به گزارش اکودیلی به نقل از تجارت‌نیوز بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامه‌ای تمام بانک‌ها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنش‌های بانکی است.
بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف می‌شود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰ میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵ میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰ میلیون تومان است. برای صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
در صورتی که مشتری پس از دعوت به بانک، فرم «مغایرت رفتار مالی» را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی کرده و در صورتی که مغایرت مربوط به تراکنش‌های غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گران‌بها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت می‌شود و تراکنش‌های مذکور از محاسبات سامانه‌ای حذف خواهند شد.
